Kendilerini ya polis memuru olarak tanıtıyorlar.
Ya savcı…
Ya da bankanın müşteri temsilcisi…
Kimini “Hesabınızdan FETÖ’ye havale yapılmış” diye ürkütüyorlar.
Kimini “Vatana hizmet ediyorsunuz” diye kandırıyorlar.
Kimini “Barış-Pınar” parolasıyla ikna ediyorlar.
Birkaç saat telefonda tutulan mağdurlar tasa ve telaşla hesabındaki binlerce, bazen milyonlarca TL’yi dolandırıcılara gönderiyor. Kimileri ise banka şubesine giderek, çektiği parayı eliyle teslim ediyor. Tuzağa külyutmaz sanılanlar da düşüyor.
Eski Başbakan Yardımcısı Hikmet Çetin, sosyoloji profesörü Ayşe Nilüfer Narlı, ünlü diyetisyen Canan Karatay telefon dolandırıcılarının şöhretli mağdurlarından. Son kurban, İstanbul’da vazife yapan, ağır nitelikteki kabahatleri soruşturan bir savcı.
Adı bende gizli olan savcı adliyede odasında dolandırıldı.
Yasadışı bahis bahanesi
İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığınca dokuz sanığa açılan davanın iddianamesine nazaran sinema senaryosunu andıran olay şöyle gelişti:
Tarih, 12 Mart 2021.
Saat, 12.53.
Savcının cep telefonu 444 090 00 numaralı sınırdan arandı.
Arayan bir bayandı.
(Eylemde iki bayan yer aldığı için birinci arayanı birinci bayan diye anacağım.)
Özel bir banka ismine aradığını ve güya savcının hesabından yasadışı bahis sitesi hesabına 1.780 TL süreç yapılmaya çalışıldığını söyledi.
“İşlemi kuşkulu bulup engelledik” dedi.
“Kimlik bilgileriniz kullanılarak, 50 bin TL’lik bir kredi başvurusu yapıldı. Hesabınızı denetim edeceğiz” diye ekledi.
Savcı bayana güvendi.
“Tamam” dedi.
Birinci bayan “Hesabınıza cep telefonu dışından erişim sağlanmış” dedi.
Savcıdan internet şubesine girip inançlı çıkış yapmasını istedi.
“Ben de telefonunuzun IP bilgilerini internet sitesine giriş için tanımlayacağım, başka erişimleri sonlandıracağım. Merkez Bankası’na (MB) bilgi verdik, onların talimatlarıyla devam ediyoruz” dedi.
MB’nin ismini duyan savcı tereddüt etmedi.
Talimatları teğe bir uyguladı.
İki bayan birden
Birinci bayan “Diğer banka hesaplarınıza da erişilmiş olabilir” diyerek, savcının içine kurt düşürdü. Ciddiyet kazandırmak için “MB aracılığıyla hesaplarınızın olduğu bütün bankalara iletildi” dedi. Savcıyı maaş aldığı kamu bankasından arayacaklarını söyledi.
“Konuşurken davet düşerse haber verin” dedi.
O anda +90 404 007 24 numaralı çizgiden karşılıksız davet geldi.
Birinci bayan “Bu …bank’ın numarası, orayla görüşün, sonra tekrar görüşelim” dedi.
Savcı öbür numarayı açtı.
Şebekenin görevlendirdiği ikinci bayan sınırdaydı.
“MB’den sisteme düşen bilgi kapsamında özel bankada hesabınızdan bilginiz dışında süreç yapılmış. Hesabınıza müdahale olup olmadığını görelim” dedi.
Savcıya hesaba giriş çıkış yaptırdı.
Görüşme sürerken…
Taktik gereği birinci bayan yine aradı.
“50 bin TL’lik kredi başvurusunu siz mi yaptınız?” diye sordu.
Savcı “Hayır” dedi.
Birinci bayan internet şubesine girmesini istedi. Bu kredinin iptali için ön limitli kredi başvurusu yapması gerektiğini söyledi. “Kredi ön başvurusu kıymetlendirme için sisteme düştüğünde MB’ye bilgi vererek, başvuruyu iptal edeceğiz” dedi.
Savcı, iki bayanın birbiri arkasına aramasından…
MB’nin isminin anılmasından etkilenmiş olmalıydı ki bu saçmalığa sahiden inandı.
Birinci bayan, savcıyı telefonla yönlendirip internet şubesi üzerinden 50 bin TL gereksinim kredisi başvurusu yaptırdı.
Sahte garanti hesabı
Yine telefon.
Arayan, ikinci bayan.
Şöyle dedi:
“Ön limitli kredi limitleriniz risk altında. Kredi başvurusu yapılacak. Onay vermeniz halinde para MB’nin bildirdiği devlet garantisi altındaki sanal hesaba aktarılacak. Süreç bitince banka hesabınız kapatılarak, yeni hesap numarasına bilgiler geri gelecek. Krediler iade edilecek. Kaybınız olmayacak” dedi.
Savcı 75 bin TL kredi çekti. Hesabındaki 5 bin TL ile birlikte toplamda 80 bin TL’yi kelamda devlet garantisi altındaki sanal hesaba yolladı.
Oysa bu, örgütten Y.K. ismine açılan hesaptı.
İşlem saati, 14.28’di.
Dolandırıcılar 2.5 saat sonunda sonuç almayı başarmıştı.
Kişisel bilgilerinin yurt dışındaki hacker’lar tarafından ele geçirildiği izlenimi vermek için savcının telefonu görüşme sırasında İspanyol numaralardan arandı.
Savcı düzgünden düzgüne telaşlandı.
Bir bayan kapatıyor…
Diğeri arıyordu.
Savcı düşünme fırsatı dahi bulamadı.
İkinci bayan “Sanal ön kredi limitiniz bitmedi” dedi ve 75 bin TL daha kredi çektirdi.
Sözde para devlet garantisindeki sanal hesaba aktarılacaktı.
İnandırıcılık vermek için savcıdan süreç kodlarını not etmesini istedi.
Savcı kelamda kodları kaydetti.
İkinci bayan “Yeni hesap açıldığında referans kodları ile süreçlerin iadesi sağlanacak. Kodları uygun koruyunuz” diye uyardı.
Saat 15.43’tü.
Savcının hesabındaki 76 bin TL, birincinin özel bankadaki hesabına havale ettirildi. Sonra özel bankanın eksi limitindeki para ile birlikte toplam 83 bin TL, saat 15.58’de C.A. ismine açılan kelamda devlet garantili hesaba iletildi. Banka kuşkulanıp süreci bloke etti.
Bu ortada, ikinci bayan tekrar aradı.
“Mesai bitmeden süreci halletmemiz lazım. Pazartesiye kalmasın” dedi.
Savcı kamu bankasından biri 75 bin, öteki 72 bin 500 TL’lik iki kredi daha çekti.
Eksi hesabındaki parayı katıp toplamda 144 bin TL’yi A.A. ismine açılan kelamda devlet garantili hesaba yolladı.
Saat 16.25’ti.
Özel banka tuzağı fark etti
Bu görüşme yapılırken, savcı özel bankadan arandı.
Savcı açmadı.
Açsaydı, son havaleyi gerçekleştirmeyecekti.
Banka vazifelisi ısrarcı oldu.
Savcı dolandırıcı bayanla görüşmeyi sonlandırarak, ikinci aramaya döndü.
Erkek vazifeli “Hesabınızdan 83 bin TL’lik süreç gerçekleştirilmiş. Bilginiz dahilinde mi?” diye sordu.
Savcı “Evet” diye karşılık verdi.
İfade tutanağından:
“Bankadan arandığımı, hesabıma diğer tarayıcıdan erişim sağlandığının söylendiğini, MB garantisindeki hesaba paranın gönderilmesinin istendiğini söyledim. Müşteri temsilcisi ‘Böyle bir adap yok, hesaba bloke koyuyoruz’ dedi, Organize ve profesyonel bir dolandırıcılıkla karşı karşıya kaldığımı anladım. Telefonu kapatır kapatmaz adliyenin banka şubesine indim. İşçi ‘Evet dolandırıcılık’ dedi.”
Savcı şikayette bulunup bloke konmasını istese de çok geçti.
Saat 16.55 itibariyle para çekilmişti.
Zarar 230 bin TL
Dört saat sonunda savcı bankadan dört kere kredi çekti.Toplam 224 bin TL’lik parayı şebeke hesabına yolladı. Kredi masrafıyla birlikte ziyan 230 bini geçiyor.
Dayı’nın şebekesi
Şüpheli M.D.’ye nazaran şebekenin doruğunda ‘Dayı’ yahut ‘Kral’ kod isimli kişi bulunuyor. Bu kişinin M.S.Y. olduğu ileri sürülüyor.
Şebekenin merkezi Yenibosna’da.
Çağrı merkezi yoluyla bağlantı kurularak, dolandırıcılık yapılıyor.
Dayı banka hesapları buluyor. Hesaba gelen paranın yüzde 60’ını alıyor.
Dayı’nın altında ‘Zaza’ var.
Zaza’ya bağlı çalışan M.Y. ve A.Y. kardeşler hesapları topluyor.
Çağrı merkezindekiler hesaplara para yönlendiriyor.
M.Y. ve A.Y. dolandırıcılıkta kullanılan hesap sahipleri aracılığıyla paraları çekiyor. Hesap sahiplerine yüzde 15 kurul veriyorlar.
Kendileri yüzde 15-20 alıyor.
Kalanı Dayı’ya…
Miktar 5-10 bin TL ise referans koduyla, 50 bin-100 bin kadarsa elden teslim ediliyor. Referans kodu kullanıldığında T.C kimlik numarası ve adres girilmediği için gönderici ve alıcı tespit edilemiyor.
Numaranın önüne +90 ekleyerek arıyorlar
Örgüt üyeleri deşifre olmamak için açık sınır yahut patates çizgi diye bilinen yabancıların ya da Suriyelilerin ismine kayıtlı çizgileri kullanıyor.
Teknik takipten kurtulmak için WhatsApp, Telegram ve Bip üzere sohbet programlarıyla konuşuluyor. Örgüt başkanları ve saha elemanlarının kod isimleri var.
Kurumsal şirketler 0850’li ve 444’lü sınırları kullandığı için yasadışı davet merkezleri kuruluyor.
Mağdurların telefonu, başına +90 eklenip müşteri hizmetleri numarasına benzetilerek aranıyor. Ya da müşteri hizmetleri numaralarının başına +99, +9, +506, +90 üzere sayılar ‘Voip’ yazılımları ile ekleniyor.
444 ve 0850’li sınırlardan aramış üzere göstermek için bilgisayar ve telefonda kullanmak üzere skype, x-lite, x-voip üzere programlar kuruluyor.
